Vom Bauchgefühl zur Datensicherheit: Wie Vergölst finanzielle Risiken frühzeitig erkennt

Die Herausforderung

• Verstreute Datenquellen: Bonitätsinformationen von unterschiedlichen Auskunfteien variierten stark in 
  Qualität, Aktualität und Umfang. Dies führte zu einem unvollständigen Risikobild.
• Hoher manueller Aufwand: Ohne eine tiefe Systemintegration mussten Ratings manuell abgefragt, über
  wacht und verglichen werden. Wiederkehrende Prüfungen waren zeitintensiv und fehleranfällig.
• Fehlende Standards: Es gab keine fest definierten Regeln und Schwellenwerte, wann Zahlungsziele an
  gepasst oder Kreditlimite geprüft werden müssen. Dies führte zu inkonsistenten Entscheidungen.
• Interne Reibungsverluste: Die unterschiedlichen Ziele von Vertrieb (Umsatz sichern) und Finanzabteilung (Risiko vermeiden) führten ohne klare, datengestützte Eskalationswege zu Verzögerungen und Spannungen

Die Zielsetzung

Manuelle, fehleranfällige Prozesse mussten durch einen automatisierten, standardisierten 
und revisionssicheren Ansatz ersetzt werden, um Risiken proaktiv zu steuern.

Die Lösung

Allein im Zeitraum von Januar bis Juli 2025 lieferte der DDMonitor über 8.100 relevante Meldungen an Vergölst. Kernstück des Systems ist das Echtzeit-Scoring: Ein intelligentes Ampel system, gestützt durch den CRIF Bonitätsindex, verdichtet tagesaktuelle Ereignisse in eine einzige, aussagekräftige Risikokennzahl. Bei relevanten Veränderungen alarmiert das System das Team bei Vergölst automatisch. So können auf Basis klar definierter Regeln sofort Maßnahmen ergriffen werden - von der Anpassung der Zahlungsziele bis hin zur temporären Liefersperre. Dank vielfältiger Integration, z. B. in SAP, fügt sich dieser Prozess nahtlos in die bestehende Systemlandschaft ein.

Das Ergebnis

Das Ergebnis ist eine signifikante Risikominimierung, eine spürbare Effizienzsteigerung und die Schaffung transparenter, revisionssicherer Prozesse. Dies schützt nicht nur die Liquidität, sondern gibt dem Unternehmen die notwendige Sicherheit, sich voll und ganz auf sein Kerngeschäft zu konzentrieren: optimale Mobilität und erstklassigen Service für seine Kunden.

»Meines Erachtens liefert der DDMonitor umfangreiche, aktuelle und vollständige Informationen über Negativmerkmale, Inkassodaten oder wirtschaftliche Kennzahlen. Wir können die Zahlungsfähigkeiten unserer Kunden besser und sicherer einschätzen. Automatisierte Prüfungen bedeuten weniger manuelle Arbeit und mehr Effizienz im Tagesgeschäft. Damit steigert der DDMonitor Liquidität, Planungssicherheit und Effizienz im gesamten Credit-to-Cash-Prozess.«

Christian Noack
Head of Credit Management
Vergölst GmbH