KYC & Compliance

KYC More: Die Vereinfachung Ihres KYC-Prozesses

Wir helfen verpflichteten Unternehmen nach §2 im Sinne des GwG aus dem Finanz- und Nicht-Finanzbereich bei der Automatisierung von Risikoentscheidungen, der Aufdeckung von Geldwäsche und der Einhaltung von BaFin-Vorschriften mit unserer automatisierten End-to-End-Lösung – zeitsparend und kostengünstig.  

Was ist KYC, KYB und AML?

Was ist KYC (Know Your Customer)? 
KYC bezeichnet alle Prozesse, mit denen Unternehmen die Identität ihrer Kunden überprüfen. Ziel ist es, Betrug, Geldwäsche und regulatorische Risiken zu vermeiden und gesetzliche Anforderungen zuverlässig zu erfüllen. 

Was ist KYB (Know Your Business)?
KYB erweitert KYC auf Unternehmen: Dabei werden Firmenstrukturen, wirtschaftlich Berechtigte und Geschäftsaktivitäten analysiert. So können Risiken in Geschäftsbeziehungen frühzeitig erkannt werden. 

Was bedeutet AML (Anti-Money Laundering)?
AML umfasst alle Maßnahmen zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dazu gehören KYC- und KYB-Prüfungen sowie kontinuierliches Monitoring von Transaktionen und Geschäftspartnern.  

Wie funktioniert KYC in Deutschland?

In Deutschland basiert KYC auf gesetzlichen Vorgaben wie dem Geldwäschegesetz (GwG) und regulatorischen Anforderungen der BaFin. Unternehmen müssen dabei:

• Kunden eindeutig identifizieren (z. B. per Ausweisprüfung oder digitaler Identifikation)
• wirtschaftlich Berechtigte ermitteln
• Risiken bewerten (Risk Scoring)
• Geschäftsbeziehungen kontinuierlich überwachen 

Digitale KYC-Lösungen automatisieren diese Prozesse und reduzieren manuelle Aufwände sowie Compliance-Risiken erheblich.